Ieškote didelio pajamingumo ETF, kuris ilgainiui padidintų savo pajamas? Niekada ne per anksti pradėti planuoti savo lizdo kiaušinio dividendų išmokėjimą, o šis neseniai pristatytas ETF gali būti kaip tik tai, ko jums reikia.
Didelio pajamingumo fondai gali būti rizikingi. Tobulame pasaulyje kiekvienas itin dosnus dividendų pajamingumas būtų tiesioginis stiprių įmonių, generuojančių daug perteklinio grynųjų pinigų, rezultatas. Realiame pasaulyje jie dažniau susiję su žemomis akcijų kainomis ir įmonėmis, turinčiomis didelių finansinių problemų. Dėl to aukštas pajamingumas geriausiu atveju paprastai būna suporuotas su nuviliančiais kainų grafikais ir kuklia bendra grąža.
O kas, jei pasakyčiau, kad vienas didžiausių į pajamas orientuotų biržoje prekiaujamų fondų (ETF) šiandien derina turtingą pajamingumą ir įspūdingą fondo kainos padidėjimą? The JPMorgan Nasdaq Equity Premium Income ETF (JEPQ 0,83 %) patikrina abu tuos akcininkams patogius langelius – ir daug daugiau.
Kodėl šis jaunas į pajamas orientuotas ETF suka galvą
„Premium Income ETF“ yra labai jaunas fondas, įkurtas 2022 m. gegužės mėn. Be to, galbūt praleidote jį didžiulėje pajamas generuojančių ETF jūroje, nes tai aktyviai valdomas fondas. Pasyvaus indekso fondai paprastai būna su mažesniais metiniais mokesčiais, todėl prasminga fondų tikrinimo procesą pradėti pagal šį kriterijų.
Tačiau ši JPMorgan priemonė gali būti verta 0,35 % valdymo mokesčio. Štai trumpas unikalių fondo savybių aprašymas:
Geras:
- „Premium Income ETF“ patyrusi valdymo komanda remiasi duomenų mokslu, kad pasirinktų dideles pajamas gaunančias akcijas iš į augimą orientuotų akcijų. Nasdaq 100 rinkos indeksas.
- 54% portfelio šiuo metu investuojama į informacines technologijas ir ryšių paslaugas – du rinkos sektorius, glaudžiai susijusius su besitęsiančiu dirbtinio intelekto (AI) bumu.
- Į 10 geriausių akcijų priklauso visas „Magnificent 7“ akcijų sąrašas – įrodyta, kad laimėtojai turi labai didelę rinkos kapitalą.
- Kai kurie iš tų technologijų gigantų nemoka dividendų, tačiau fondų valdytojai iš jų kasmėnesines pajamas gauna kitais būdais.
- Metinis dividendų pajamingumas šiuo metu siekia 9,3%, vasarą pakilęs virš 12%.
- Nepaisant trumpos rinkos istorijos, ji valdo didžiulį 20,7 milijardo JAV dolerių turtą. Investuotojai greitai priėmė šį daug žadantį naują fondą:
JEPQ bendras valdomas turtas pagal YCharts.
Blogai:
- Dividendų didinimo metodai apima keletą rizikingų gudrybių, pavyzdžiui, trumpalaikių pirkimo pasirinkimo sandorių pardavimas, siekiant gauti mokėjimus iš nepastovių akcijų. Tai puiku, kai tai veikia, tačiau taip pat gali sumažėti fondo veiklos rezultatai ir mažesnis pajamingumas nuolatinio rinkos nuosmukio metu.
- Fondas buvo įkurtas likus porai mėnesių iki šios bulių rinkos pradžios. Jis dar nebuvo išbandytas esant silpnai ekonomikai, o tai gali atskleisti opcionais pagrįstos investavimo taktikos neigiamas puses.
- 0,35 % valdymo mokestis gali neatrodyti daug, tačiau jis gerokai viršija 0,06 % 10 didžiausių ETF šiandien vidurkį ir dar labiau lenkia pigius fondus, tokius kaip Vanguard S&P 500 ETF (VOO 1,03 %). Mokestis iš tikrųjų gali turėti didelį skirtumą ilgainiui. „Vanguard“ fondo 0,03% metinis mokestis per dešimtmetį padidės iki 0,3%, o „Premium Income ETF“ mokesčiai per tą patį laikotarpį sudarytų 3,6%.
Pasirinkimo sandoriais pagrįstas pajamų generavimas lemia mėnesinių dividendų išmokėjimą, o ne įprastus ketvirčio čekius. Galite tai pavadinti didele arba neigiama puse, priklausomai nuo to, kokio išmokėjimo ritmo norite.
Kaip ETF atsilieka nuo S&P 500
„Premium Income ETF“ bendra grąža atitiko plataus masto rinkos stebėtojus, tokius kaip „Vanguard S&P 500 ETF“ nuo pat jo įkūrimo 2022 m. Tuo pačiu metu fondo kaina pakilo tik 28%, o rinkos stebėjimo priemonė pakilo 46%. Kitaip tariant, fondo kaina išlieka priimtina, net ir esant retam rinkos pakilimui, ir jūs vis tiek gaunate neįtikėtinų dividendų išmokų ilgam laikotarpiui.
JEPQ duomenys pagal YCharts.
Ilgalaikis dividendų pajamingumas
Mėnesinės išmokos per praėjusius metus padidėjo iki 5,38 USD už akciją arba 10,7% pelno, palyginti su dabartine maždaug 58 USD akcijų kaina. Negaliu pažadėti, kad fondas amžinai padidins savo išmokas, atsižvelgiant į jo priklausomybę nuo netradicinių opcionų metodų, tačiau gali būti naudinga apsvarstyti, kaip laikui bėgant gali padidėti nedidelis išmokėjimas.
Įsivaizduokime, kad bendra fondo metinė grąža per ateinantį dešimtmetį svyruos apie 10 % – tai gana pagrįsta prielaida fondui, kuris paprastai atitinka S&P 500. Manyčiau, kad dividendų išmokėjimas didėja panašiu tempu, todėl per ateinantį dešimtmetį padidės 159%.
Tuo metu jūs vis tiek turėtumėte 9,3 % pelną, tačiau ta pati išmoka reiškia 24 % pajamingumą, palyginti su pradine pirkimo kaina. Jei ieškote didelių dividendų išmokėjimo po 20 metų, šis fondas gali duoti efektyvų 62 % pelną iš 2024 m. atliktos investicijos.
Šis minties eksperimentas remiasi daugybe prielaidų, bet jūs suprantate idėją. Net jei JPMorgan Nasdaq Equity Premium Income ETF gali būti prastesnis už S&P 500, jis ilgainiui gali tapti itin efektyviu grynųjų pinigų išmokėjimo šaltiniu. Jei turite 2 000 USD, kad pradėtumėte poziciją šiandien, šis fondas 2044 m. galėtų išmokėti dividendus, artėjančius prie 1 317 USD. Tai yra 66 % efektyvus pajamingumas, nors jis gali būti didesnis arba mažesnis, atsižvelgiant į mano prielaidų tikslumą.
Tuo metu vienos akcijos kaina tikrai nebeturės reikšmės. Niekada neparduotumėte jokios to galingo bankomato dalies, nebent jums būtų būtina.
JPMorgan Chase yra „Motley Fool Money“ reklamos partneris. Andersas Bylundas turi pozicijas Vanguard S&P 500 ETF. „Motley Fool“ turi pozicijas ir rekomenduoja JPMorgan Chase bei Vanguard S&P 500 ETF. „Motley Fool“ turi atskleidimo politiką.
